Le Journal
Structurer, protéger, transmettre
Nos analyses sur la transmission, la fiscalité et l'allocation du patrimoine. Un nouvel article chaque jour, rédigé par les fondateurs de PLT Family Office.
- Transmission et succession
- Enveloppes et fiscalité
- Allocation et investissement
- Dirigeants et international
- Choisir son accompagnement
Les plus récents
Transmission et succession · 10 min
Barème des droits de succession et de donation 2026
Tous les barèmes 2026 : ligne directe, époux, frères et sœurs, neveux, autres, et tous les abattements. Tableaux vérifiés et exemples de calcul.
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Comment parler de succession avec ses parents (et ses enfants)
La transmission est un sujet tabou dans beaucoup de familles. Comment l'aborder avec ses parents, faut-il en parler à ses enfants, et à quel moment.
Lire l'articleTransmission et succession · 6 min
Qui hérite si rien n'est prévu ? Pacs, mariage et couple sans enfant
Un partenaire de Pacs n'hérite pas sans testament. Un époux sans enfant peut devoir partager avec ses beaux-parents. Ce que dit la loi et comment la corriger.
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Donation-partage ou donation simple : l'erreur qui divise les familles
Une donation simple est rapportée à la succession à sa valeur au décès. Exemple chiffré, donation-partage et choix entre lots et indivision.
Lire l'articleTransmission et succession · 6 min
Cas pratique : 1,8 M€ à transmettre, de 295 000 € à 45 000 € de droits
Un entrepreneur de 36 ans, trois enfants, une holding et deux SCI. Deux actions simples divisent ses droits de succession par plus de six. Le calcul détaillé.
Lire l'articleTransmission et succession · 7 min
Donation : la règle des 15 ans et les abattements à connaître
100 000 € par parent et par enfant, 31 865 € de don d'argent, 80 724 € entre époux : comment utiliser les abattements tous les 15 ans pour donner sans droits.
Lire l'articleTransmission et succession · 7 min
Assurance-vie et succession : 152 500 € par bénéficiaire, et après ?
Versements avant ou après 70 ans, clause bénéficiaire démembrée, contrats d'avant 1991 : comment l'assurance-vie réduit vraiment les droits de succession.
Lire l'articleTransmission et succession · 8 min
Démembrement de propriété : transmettre avec une décote légale
Donner la nue-propriété d'un bien en gardant l'usufruit : barème fiscal, exemples chiffrés, effet SCI à crédit et pièges à éviter.
Lire l'articleEnveloppes et fiscalité
Enveloppes et fiscalité · 7 min
Compte-titres, PEA, assurance-vie : que se passe-t-il au décès ?
Le compte-titres efface les plus-values au décès et relève le prix de revient des héritiers. Comparatif PEA, compte-titres et assurance-vie en succession.
Lire l'articleEnveloppes et fiscalité · 9 min
Assurance-vie luxembourgeoise : avantages, frais et pièges
Triangle de sécurité, neutralité fiscale, fonds dédiés, crédit lombard, vrais frais : ce que l'assurance-vie luxembourgeoise apporte vraiment, et à qui.
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Allocation et investissement · 5 min
Private equity pour particuliers : pourquoi et comment y accéder
13 % par an pour les fonds médians, plus de 20 % pour le premier quartile : pourquoi le private equity pèse un quart des fortunes, et comment y investir.
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Comment investissent les grandes fortunes : l'allocation à copier
Actions, private equity, obligations, gestion alternative, or : la répartition des fortunes de plus de 5 M€, et comment l'adapter à un patrimoine de 1 à 10 M€.
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Dirigeants et international · 7 min
Holding patrimoniale : quand la créer, et quand l'éviter
Une holding ne réduit pas l'impôt, elle le décale. Apport-cession, transmission, OBO, associés aux profils différents : les cas où elle a du sens.
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Crédit lombard : fonctionnement, taux, risques et vrais usages
Emprunter sans vendre ses placements : ratios de financement, taux variable, appel de marge, marges de sécurité. Le crédit lombard expliqué sans mythe.
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Choisir son accompagnement · 7 min
Family office ou banque privée : comment choisir ?
Indépendance, stabilité du conseiller, accès aux meilleurs fonds, rémunération : les vraies différences entre banque privée et multi family office.
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Multi family office : définition, rôle et à partir de quel patrimoine
Entre 1 et 30 M€ de patrimoine, ni la banque de détail ni le single family office ne sont adaptés. Ce que fait un multi family office, et ce qu'il coûte.
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